Дали Уникредит издава извлечения по фирмени кредитно-картови сметки? Моят човек твърди, че не. И ми дава справка за движението по сметката, която си разпечатва сам от интернет. Но пък други банки са давали на други фирми, в които съм била счетоводител истински официални извлечения.
Не знам дали да се примиря с тези справки. Не ми се ще, защото през картовата сметка се извършват и плащания на чуждестранни доставчици. Нямам суифтове, нямам извлечения, имам справка за движението и текущия баланс по сметката.

Абсолютно всяка една банка издава извлечение!

А допустимо ли е да се извършват преводи на чуждестранни доставчици по този начин. Нещо не съм много сигурна. Погледнах валутния закон и чл. 6

Преводи и плащания към чужбина
Чл. 6. (1) (Изм. - ДВ, бр. 60 от 2003 г.) Търговските банки и БНБ извършват преводи и плащания към чужбина след деклариране на основанието за превода пред тях.
(2) (Изм. - ДВ, бр. 60 от 2003 г.) Лице, което извършва превод или плащане на валута към чужбина, равностойността на която надхвърля 25 000 лв., представя на банката сведения и документи, определени в наредба на БНБ.
(3) (Отм. - ДВ, бр. 60 от 2003 г.).

В нашия случай не е така. Подлежим ли на някаква санкция заради това, че сме дали банковите си детайли на контрагентите и те инициарат (колко съм руса) валутен превод към себе си? Ако това има някакво значение, сумите са малки - в рамките на няколкостотин евро.

Експресбанк дават извлечения по картова сметка, но на тях няма получател. Просто показва, че сметката ти е намаляла с някаква сума.

Събиране на информация за нуждите на статистиката на платежния баланс
Чл. 7. (Изм. - ДВ, бр. 60 от 2003 г.) (1) За нуждите на статистиката на платежния баланс се водят регистри за всяка сделка и плащане между местно и чуждестранно лице и за всеки презграничен превод и плащане на стойност, определена от БНБ с наредба, но не по-малка от 5000 лв., от:
1. търговските банки и БНБ;
......................................................
(2) Лицата, извършващи плащането или превода, представят на лицата по ал. 1, т. 1 статистическа форма по образец, утвърден от БНБ.
(3) Лицата по ал. 1, т. 1 отказват действия по извършване на плащането или превода, ако не им бъде представена статистическата форма по ал. 2.
................................................................
Чл. 19. (Изм. - ДВ, бр. 60 от 2003 г.) (1) Който извърши или допусне извършване на нарушение по чл. 7 , чл. 8 и чл. 10, ал. 2 се наказва с глоба в размер от 200 до 1000 лв., ако деянието не съставлява престъпление.
(2) За нарушение по чл. 7, чл. 8 и чл. 10, ал. 1 на юридическите лица и едноличните търговци се налага имуществена санкция в размер от 2000 до 10 000 лв.
(3) Юридическо лице или едноличен търговец, извършващ дейност като финансова къща, без да е получил разрешение (лицензия) от БНБ, се наказва с имуществена санкция в размер от 10 000 до 50 000 лв.
(4) Лице, лицензирано по чл. 3, ал. 6 , което извърши нарушение на този закон или на нормативен акт по неговото прилагане, се наказва с имуществена санкция в размер от 5000 до 25 000 лв.
(5) Търговска банка, която наруши разпоредбите на този закон и на нормативните актове по неговото прилагане при извършване на сделки и действия с чуждестранна валута или с благородни метали, се наказва с имуществена санкция в размер от 5000 до 25 000 лв.

Уникредит издават излечения за каротви сметки, при нас лично си получават с банковата пощи и отделно по пощата.

УниКредит издават извлечения за картовите сметки, и аз си ги вземам накрая на всеки месец!