Здравейте, искам да купя имот на търг около 62 000 лева.
1. Къде се подава ДЕКЛАРАЦИЯ по чл. 4, ал. 7 и чл. 6, ал.5, т.3 от Закона за мерките срещу изпирането на пари - при ЧСИ ли ?
2. Другото по-важно е - имайки предвид прага от 30 000 лв - в тази декларация мога да посоча около 33 000 лева откъде идват (пенсия и продажба друг имот). Т.е. останалите 29 000 лв не мога да посоча.
Това наказуемо ли е и дали така ще приемат декларацията ми ? Да не стане повод това после за разваляне на сделката ?

Благодаря предварително и лека вечер.

По първия въпрос не мога да отговоря. Сигурно го пише някъде в условията на търга.
По втория - задължително трябва да докажете произход на ЦЯЛАТА сума. 'Трябва ли да платя данък" - трябвало е за годината, през която сте получило дохода и според основанието. Сега след дъжд качулка не става. Най-лесния изход е да намерите познат с доказани доходи, който да Ви отпусне заем. Най-вероятно и от него ще трябва декларация за произход на парите. Естествено, ако условията на търга позволяват участие със заети средства.

"Трябва ли да платя данък - трябвало е за годината, през която сте получило дохода и според основанието. Сега след дъжд качулка не става. "
Събитието предстои, не е минало ! Предстои да участвам в търг, като още не съм продала въпросният мой имот преди това. Има сигурни клиенти за него и бих искала да разбера какво ме очаква след това.
Извинете, но нали пише в ЗМИП, че средства до 30 000 лева не им се търси доказване доход ? Това имах предвид. Как да го тълкувам точно в моя случай ?

Всяка сделса к недвижим имот се сключва пред нотариус. Пра нотариусите се изисква декларация да произход на средствата за всяка сделка над 10000 лв.
Прагът по ЗМИП, както и прагът по Закона за нотарусите, означава, че ако сделката е под прага не се изисква декларация за произход на парите, а когато сделката е над рага - такава декларация се изисква.
Т.е. Ако сделката е за 5000 лв, няма да Ви трябва декларация за произхад на средствата, но ако сделката е 33000 лв, ще трябва да докажете от къде имате всичките 33000, а не само горницата над прага.
Та - помислете какви доходи трябва да обявите в данъчната си декларация. Обърнете внимание и на необлагаемите доходи /чл.13 от ЗДДФЛ/.

Благодаря, в случая е търг с ЧСИ, не нотариус, но все едно.
Ето извадка от обявлението за търга:

"За всички преводи на суми над 30 000 лева, съобразно Закона за мерките срещу изпиране на пари трябва да се подаде декларация, както следва: За физически лица - Декларация по чл. 4, ал.7 от ЗМИП за произход на средствата, За юридически лица – Декларация по чл.6, ал.2 ЗМИП за действителен собственик. Търгът ще се извърши по реда на чл. 488 – 501 от ГПК под формата на търг с тайно наддаване, който може да премине в търг с устно наддаване по реда на чл. 492, ал.2 от ГПК. Всеки наддавач посочва предложената от него цена с цифри и думи и подава предложението си с квитанцията за внесен задатък в запечатан плик."

Именно болтваното не мога да разбера ?! Става дума за банков превод над 30 000 лева - така го разбирам, или греша ?

Благодаря, в случая е търг с ЧСИ, не нотариус, но все едно.
Ето извадка от обявлението за търга:

"За всички преводи на суми над 30 000 лева, съобразно Закона за мерките срещу изпиране на пари трябва да се подаде декларация, както следва: За физически лица - Декларация по чл. 4, ал.7 от ЗМИП за произход на средствата, За юридически лица – Декларация по чл.6, ал.2 ЗМИП за действителен собственик. Търгът ще се извърши по реда на чл. 488 – 501 от ГПК под формата на търг с тайно наддаване, който може да премине в търг с устно наддаване по реда на чл. 492, ал.2 от ГПК. Всеки наддавач посочва предложената от него цена с цифри и думи и подава предложението си с квитанцията за внесен задатък в запечатан плик."

Именно болтваното не мога да разбера ?! Става дума за банков превод над 30 000 лева - така го разбирам, или греша ?

Разбирай го така: ако превода е 29500 не се изисква декларация, ако превода е 30500 - трябва декларация ва всичките 30500.
И две уговорки: 1. Под "превод" най-вероятно се разбира цената на имота, която сте предложили, защото при спечелване на търга ще трябва да я платите. 2. Фактът, че за сумата 29500 не се изисква декларация, не означава, че в един следващ момент, ако спечелите, разбира се :-) , няма да Ви поискат декларация за произход и на тези пари. Въобще - не участвайте в търгове, не купувайте имоти и коли, ако нямате доказателства за произхода на всяка стотинка.

Разбрах ви ! Много, много ви благодаря !
А може ли мой познат - не роднина - да ми "даде" този паричен заем, нотариално заверен договор - с който да доказвам произход на парите, ако се наложи ? Този познат има фирма, стабилни приходи.

Зависи от конкретните условия на търга - дали позволява участие със заети средства или не.

Разбрах. Явно трябва да се говори с ЧСИ утре. Нещата ми се изясниха в значителна степен благодарение на вас, ХХХХХ !
Приятна почивка !

^{Отговор на rezuz(28.02.2016 08:35):
rezuz каза:
Разбрах ви ! Много, много ви благодаря !
А може ли мой познат - не роднина - да ми "даде" този паричен заем, нотариално заверен договор - с който да доказвам произход на парите, ако се наложи ? Този познат има фирма, стабилни приходи.}

За "даване" има една тънкост. Ако ти "даде" над 15 хилядарки, ти трябва да си ги "получил" по банков път.. номерът става по следния начин.: ти му снасяш сумата на ръка (без документ). Той ти я привежда по банка с документ...И така...
Има и друг начин:
"Правиш" му услуга някаква (консултация). Плащаш всичките данъци и осигуровки на тях. И той ти "дава" сумата. Може и в брой - ако имаш няколко "услуги" по 14 хилядарки (напр).
Варианти много за изпиране на стотинки...

Вече над 10 000 лв.
ОГРАНИЧЕНИЯ ПРИ ПЛАЩАНИЯТА В БРОЙ Чл. 3. (1)(1) Плащанията на територията на страната се извършват само чрез превод или внасяне по платежна сметка, когато са: 1. (изм. - ДВ, бр. 95 от 2015 г., в сила от 01.01.2016 г.) на стойност, равна на или надвишаваща 10 000 лв.; 2. (изм. - ДВ, бр. 95 от 2015 г., в сила от 01.01.2016 г.) на стойност под 10 000 лв., представляваща част от парична престация по договор, чиято стойност е равна на или надвишава 10 000 лв. (2) (Изм. - ДВ, бр. 95 от 2015 г., в сила от 01.01.2016 г.) Алинея 1 се прилага и в случаите на плащания в чуждестранна валута, когато левовата им равностойност е равна на или надвишава 10 000 лв. Равностойността в български левове се определя по курса на Българската народна банка в деня на плащането.

Източник Данъци Tita.bg

<sup>Отговор на BokoKoko(28.02.2016 10:29):
BokoKoko каза:

За "даване" има една тънкост. Ако ти "даде" над 15 хилядарки, ти трябва да си ги "получил" по банков път.. номерът става по следния начин.: ти му снасяш сумата на ръка (без документ). Той ти я привежда по банка с документ...И така...
Има и друг начин:
"Правиш" му услуга някаква (консултация). Плащаш всичките данъци и осигуровки на тях. И той ти "дава" сумата. Може и в брой - ако имаш няколко "услуги" по 14 хилядарки (напр).
Варианти много за изпиране на стотинки...</sup>

Добре, благодаря, до тук ясно.
А дали ЧСИ ще изиска този договор за заем при подаване на самата декларация при него ? Или договорът за заем ще ми послужи само при евентуална проверка от данъчните ? Ще го има този договор със сигурност.

Ето и самата декларация:

Приложение № 1
ДЕКЛАРАЦИЯ
по чл. 4, ал. 7 и чл. 6, ал.5, т.3
от Закона за мерките срещу изпирането на пари


Долуподписаният/-ата: ...............................................................................................,
ЕГН..................................., гражданство ..........................., л.к. № .......................................,
изд. на ................................... от .............................................................................................,
адрес: .......................................................................................................................................,
тел. .............................., моб.тел.............................,e-mail .....................................................,
в качеството на .........................................................(законен представител / пълномощник),
на ..........................................................................................с ЕИК ......................................,
със седалище .........................................................................................................................,
тел./факс .................................., e-mail ....................................................., http://www …...............

Декларирам, че паричните средства за ......................................................................
...................................................................................................................................................
(участие в публична продан, погасяване на дълг или друго – вярното се изписва!) по изпълнително дело № .................................... по описа на ЧСИ ..............., които средства са в размер .....................................................................................................(сумата се изписва цифром и словом!) имат следния произход: ............................................
...........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................
Известна ми е наказателната отговорност по чл. 313 от Наказателния кодекс за деклариране на неверни обстоятелства.

..........................г. Декларатор:
гр. ..................... /........................................................./

Разгледай кутийките в Годишната данъчна декларация. Имаше нейде там за попълване на пари - заем. Пък и този "заем" трябва да има лухви. Че ако няма лихва, могат да тръгнат еди въпроси...
Естественно - те може и да не се платят. Може да се опростят, може до съд да се стигне и т.н. ^{Отговор на rezuz(28.02.2016 12:56):}

Верно, направиха ги 10 хилядарки.Значи след 1-2 години ще са вече 5. И така, докато премахнат плащанията в брой...Та нали това е целта: При новия световен ред, парите ще станат виртуални. Даже предсказания имаше някакви такива...

^{Отговор на didadr(28.02.2016 12:43):
didadr каза:
Вече над 10 000 лв.
ОГРАНИЧЕНИЯ ПРИ ПЛАЩАНИЯТА В БРОЙ Чл. 3. (1)(1) Плащанията на територията на страната се извършват само чрез превод или внасяне по платежна сметка, когато са: 1. (изм. - ДВ, бр. 95 от 2015 г., в сила от 01.01.2016 г.) на стойност, равна на или надвишаваща 10 000 лв.; 2. (изм. - ДВ, бр. 95 от 2015 г., в сила от 01.01.2016 г.) на стойност под 10 000 лв., представляваща част от парична престация по договор, чиято стойност е равна на или надвишава 10 000 лв. (2) (Изм. - ДВ, бр. 9...}

^{Отговор на BokoKoko(28.02.2016 13:05):
BokoKoko каза:
Разгледай кутийките в Годишната данъчна декларация. Имаше нейде там за попълване на пари - заем. Пък и този "заем" трябва да има лухви. Че ако няма лихва, могат да тръгнат еди въпроси...
Естественно - те може и да не се платят. Може да се опростят, може до съд да се стигне и т.н.}


Нали този заем+моите средства ще отидат за покупката при търга ?
Или и за заема се плаща ДОД ?

Не се плаща ДОД. Ама трябва над определена сума, да се декларира.

<sup>Отговор на rezuz(28.02.2016 13:13):
rezuz каза:


Нали този заем+моите средства ще отидат за покупката при търга ?
Или и за заема се плаща ДОД ?</sup>